“四招”敛财3.35亿元——丽水市张某非法吸收公众存款案
来源:【www.nia.net.cn】 日期:【2015-05-22】 【关闭窗口
 

  案情简介

  屠夫出身的张某,虽然只有初中文化程度,但他在丽水市当地算得上是一位能人。他曾担任过位于丽水市区相对富裕的灯塔村党总支书记,是丽水市水电开发有限公司、江西省永新县丽新龙江水电开发有限公司、江西省景德镇名人岛置业有限公司等三家公司的董事长,市、区两级人大代表。

  就是这样一位能人,凭借其身上的光环,在2002年至2006年4月期间,以投资开发水电站、入股房地产等名义,以借款、入股的形式,按月息15‰~20‰不等支付利息或者分红,单独或伙同其妻子金某及公司经理叶某,向不特定的社会公众690人、3家单位非法吸收存款3.35亿元,至案发时仅偿还了842万元。

  作案手段

  1、利用乡情,向本村村民集资。张某担任丽水市莲都区灯塔村党总支书记是他身份转变和非法吸收公众存款的起点。2002年至2006年3月期间,张某以投资江西省永新县永新宾馆有限公司、江西省永新县丽新龙江水电开发有限公司、江西省景德镇名人岛置业有限公司、七星能源投资集团公司等名义,按18%的年息向灯塔村的170名村民集资或借款,共计4938万元。

  2、扩大范围,向个人和单位集资。张某在灯塔村范围内的集资额远不能满足其资金需求,因而他将目光转向社会公众。2002年至2006年4月期间,张某以投资上述四家公司的名义,用房产、店铺以及其他资产作担保、抵押,按15‰、19‰、20‰不等的月息,向不特定的社会公众49人、单位3家吸收存款,共计1.94余亿元。

  3、输送利益,向银行员工集资。2004年11月至2006年3月期间,张某以江西省永新县丽新龙江水电开发工程建设需要资金为由,以自己担任董事长的江西省永新县丽新龙江水电开发有限公司承担连带保证责任,按20‰的月息,向丽水市某农村合作银行的47名员工及其家属等吸收存款614.5万元。

  4、公开设点,向社会公众集资。2005年8月,张某因资金周转困难,与叶某商议,在丽水市花园路设立集资点,由张某聘任叶某担任丽水市水电开发有限公司经理,以叶某个人作为借款方,并以张某为法定代表人的三家公司提供担保,按月息20‰向社会集资。

  截至2006年4月初,该集资点共向社会公众424人吸收存款8529万元,其中以叶某的名义集到的存款有6963万元,张某直接吸收存款1566万元。叶某将所吸收资金中的5258万元汇入张某和金某的账户,由金某具体负责核对上述存款数额,并开具收款收据,帮助支付利息,再按张某的要求将存款汇到指定账户。

  案件查处

  2006年4月10日,叶某因涉嫌非法吸收公众存款罪,被浙江省公安机关刑事拘留。至此,持续时间长达三年多的张某非法吸收公众存款案浮出水面。5月8日和6月14日,张某夫妻被丽水市公安机关刑事拘留。

  2007年6月,张某犯非法吸收公众存款罪,被判处有期徒刑九年,并处罚金人民币50万元。同案犯叶某、金某也受到相应的惩处。

  案件警示

  丽水地处瓯江水系,水力资源丰富,直接促生了大规模的“小水电产业”。小水电利润丰厚,但投资金额也不低,单靠一家一户难以支撑其资金需求,因而高息借款成为融资的主要手段。此后,随着房地产业在丽水崭露头角,民间集资这一模式更加狂热地得以复制,从最初的亲戚带朋友,逐渐演变成全民集资浪潮,各种围绕着集资的骗局也伴随出现,演绎了一出出人间悲剧。集资者破产关门,身陷囹圄,参与者血本无归,甚至家破人亡。

  《中华人民共和国商业银行法》明确规定,“未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务”,并规定“未经国务院银行业监督管理机构批准,擅自设立商业银行,或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款,构成犯罪的,依法追究刑事责任”。张某等人明知自己没有经营商业银行业务的资格而擅自向社会不特定公众非法吸收公众存款,理应受到法律严惩。同时,国务院1998年颁布的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》也明确规定:“因参与非法金融业务活动受到的损失,由参与者自行承担。”参与非法集资并不受国家法律保护。市场经济就是法制经济,所有的市场主体都应遵守法律所规定的游戏规则,谁也不能例外。

 
 
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